北京西城警方破获特大诈骗案:无抵押贷款 千余人被骗

顾先生交了6000余元,一分钱贷款也没办下来

顾先生交了6000余元,一分钱贷款也没办下来

该团伙通过QQ、微信等方式,寻找急需资金的事主

该团伙通过QQ、微信等方式,寻找急需资金的事主

近日,西城警方破获特大合同诈骗案,铲除了盘踞在西直门地区,严重影响社会秩序稳定的毒瘤。两伙犯罪嫌疑人瞄准急用钱的外地人,号称可以无抵押贷款、当天放款。实际上,事主根本不可能从他们手中借来钱,犯罪嫌疑人就是为了从中骗取手续费、中介费。目前,两个团伙的41名犯罪嫌疑人已被刑事拘留,据其供述,两个团伙共诈骗了1300余名事主,骗取赃款1500余万元。

讲述

交6000元没办成贷款

事主顾先生因急用钱给孩子看病,今年5月18日到西直门一家公司办理无抵押贷款。交了6000余元,但一分钱贷款也没办下来。而在询问这家公司来来往往来办贷款的人都没办成后,顾先生认识到这是个骗局,向西城警方报警。

顾先生讲述,自己在北京做买卖有十几年了,没挣到什么钱,欠着三角债,赶上孩子生病要做手术,等银行走正规程序需要太长时间,刚好有朋友把他拉进了一个可以办无抵押贷款的微信群。一位叫“莹莹”的女孩告诉顾先生,她的公司可以办理无抵押贷款20万到50万元,当天下款,但是要收取一定的手续费,如没贷成,手续费全部退还。

贷不成给退款打消了顾先生的疑虑,5月18日上午10点左右,顾先生来到西直门这家公司的所在地。当天双方签了委托协议,顾先生先交了6000元手续费。之后,又说要交3万元钱的押金,可此时顾先生拿不出钱来,工作人员将其领到楼上一个借高利贷的地方,以每天10%的利息借了3万元钱,但这笔钱都没有经过顾先生的手,他只是签了个字。

当天下午,这家公司的工作人员为顾先生打造了一个白领身份,将其包装成了一名某酒业公司的销售部经理,并给他一份特别详细的资料,包括工作单位、居住地、交通路线、白酒的种类、度数等,A4纸总共7页,把上边的内容背熟后才能去找小额贷款公司面签。

下午4点左右,顾先生觉得背的差不多了,被他们带到了西客站的一家小额贷款公司面签,仅仅是因为一个从家到单位地铁换乘站回答错了,顾先生的贷款申请直接被拒绝。而当顾先生再回去要手续费时,这家公司的人说“我们帮你做了那么多,是你自己背错了、回答错了,这不是我们的责任,不能退钱。”

顾先生此时感觉自己被骗了,而看到来来往往也像是来办贷款的人也都没办成,更坚信这是个骗局,5月19日其向西城警方报警。顾先生说,他们提供的资料内容实在太多了,不可能记得住,总会有一个问题难倒你,有的是电缆、汽车各种型号,一个字母记错了都不行。

揭秘

犯罪团伙实为骗取服务费

西城公安分局经侦支队侦查二中队副中队长王继锋说,这家公司根本就不可能为事主办贷款,只是为了骗取事主的手续费。“他们给事主简单包装,提高信用度,但实际上到面签时总有一个问题能难住你,之后拒绝你的贷款申请。”另外,小额贷款公司、高利贷公司实际上都是同一个团伙的。“有的对事主说给面签官点好处费,买两条烟,其实卖烟的也是与他们一伙的。交保证金借高利贷,也是看穿了事主的心理,如果没贷下来,就不要再来退手续费,否则还得还高利贷。”

今年1至5月,西城警方连续接报反映办理无抵押贷款被骗警情近100起。西城警方分析汇总后发现,犯罪分子主要集中在西直门外金贸大厦、成铭大厦附近。由于被骗事主人数众多,且大多数为急需用钱的外地来京人员,反响十分恶劣。在前期调查取得一定进展的基础上,西城警方成立了“5·19”专案组,全力开展案件侦破工作。专案组通过便衣侦查、实地走访、化装深入等方式,根据涉案公司、账户信息的查询情况,在市局相关部门的协助下,基本查明了涉案公司的组织脉络及犯罪手段。

经核实金贸大厦、成铭大厦主要盘踞着两个以办理无抵押贷款为名,骗取事主财物的犯罪团伙。一伙以刘某、韩某、贾某等人为首,该团伙通过QQ、微信、随机拨打电话等方式,寻找急需资金的事主,后以无条件办理无抵押贷款为由,诱骗事主至公司进行贷款业务。

办理贷款过程中,该公司先以收取服务费、“包装”费(即为事主提供虚假个人信息)、好处费等为由与事主签订合同,骗取事主几千元至数万元不等的手续费。再以交纳高额保证金为由,诱骗事主借取日利息5%至10%不等的高利贷。最后,以事主提供不实信息、不符合贷款条件等为由,拒绝发放贷款。当事主要求退款时,该团伙采用人员摆势、言语恐吓、收取高利贷利息等方式,威逼胁迫事主放弃诉求。

另一伙人以崔某、孙某等人为首,2015年4月以来注册成立华禹鑫诚公司。该团伙以办理无抵押贷款为由骗取事主几千元至上万元不等的中介费用,后冒充银行工作人员以事主不符合贷款条件为由拒绝发放贷款。当事主要求退还手续费时,由专门的打手(持械)对事主进行恐吓,胁迫事主放弃诉求。

破案

兵分9路对7个地点抓捕

王继锋分析说,这种诈骗类型的手段并不新,在2012年就已接过类似报案,但最近几个月高发。之前,有些事主因为借了高利贷,害怕去要手续费时还得还高利贷,就索性什么都不要了,被骗也不了了之。还有的事主贷款不成回去索要退款时,十几名膀大腰圆、有刺青的男子一拥而上,被吓得不敢要。真动起手来,如果事主受伤程度只是轻微伤甚至连轻微伤都不够,就只能调解。只有当事主构成轻伤和轻伤以上的伤情后,才能以刑事案件进行处理。“不管贷款成不成功,这些公司确实提供了服务,这只能算是民事纠纷,构不成诈骗案件。”

不过在这起案件中,专案组通过便衣侦查、实地走访、化装深入等方式,掌握了充足的证据,将团伙的各个组织、分工都了解清楚。“我们有民警去应聘了话务员,这是这家公司最底层的组织,从这儿摸清了这个团伙的各个组织、办公地点。他们分工非常严密,警惕性也很高,在附近的地铁站都有眼线,只要一有风吹草动,公司直接关门,员工分散到四处。”

经过两个多月的细致侦查,专案组基本查明了两个犯罪团伙的犯罪事实。近日,专案组调集235名抓捕力量,分兵9路,对上述两个团伙7个办公地点的涉案人员实施抓捕,共抓获犯罪嫌疑人49名,现场收缴赃款10余万元,冻结涉案资金1000余万元,扣押涉案电脑、POS机、电话60余部,各类合同、文件3000余份。

经初步审理,两个团伙共诈骗事主1300余人,骗取赃款1500余万元,现41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。在此,西城警方提示广大群众,在需要申请贷款时,要通过银行等正规渠道,走正规的审批手续办理,切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告,谨防被骗。

来源:news.xinhuanet.com

标签:北京

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