两团伙“提供无条件贷款”骗手续费 上千人受害

张先生向记者出示他与嫌疑人沟通的微信记录。京华时报记者常鑫摄

张先生向记者出示他与嫌疑人沟通的微信记录。京华时报记者常鑫摄

诈骗团伙通过微信、QQ、打骚扰电话等方式,寻找在京没有户口、无固定工作、急需用钱的外来人员,以可以无条件办理贷款为名,将对方诱骗到办公地点,先收取手续费或中介费,然后以未能通过贷款审核为由拒绝放款。当外来人员提出退还手续费时,对方便叫来打手威胁恐吓。

今年以来,两个团伙以此手段骗了1300余人,涉案金额1500余万元。近日,西城警方抓获49名犯罪嫌疑人,收缴赃款10余万元,冻结涉案资金1000余万元。

□案情

起因 为给孩子治病想贷款

今年4月5日,外地来京务工的张先生喜得贵子,然而,院方很快做出诊断,孩子患有先天四肢残疾,需做10余次手术才能基本恢复四肢功能,手术费需数十万元。

张先生在京做五金建材生意,已有12年,由于存在债务纠纷,资金暂时无法取回。儿子先期手术费用花了2万多元,但后续治疗的费用没有着落。

今年5月初,一筹莫展的张先生突然想起,自己曾被朋友拉入一个“北京金融”微信群,群内常有人发广告称可做无抵押贷款。

张先生一心想筹钱给孩子治病,抱着试试的态度,他与在微信群中发布广告的“贷款莹莹”取得联系。对方表示,她所在的公司专办无抵押贷款,只需缴纳5%的手续费,当天就能拿到20万到50万。该女子同时承诺,当天未能下款当面退还手续费。

张先生被说动了。

贷款 先交手续费再签合同

5月18日10时许,张先生按约定前往位于西直门外的金贸大厦。

在该公司的客户咨询区,业务员得知张先生要贷款30万元后,介绍起办理流程。业务员称,张先生要先交6000多元手续费,然后,公司会把他包装成一名在京有固定住宅、工作、户口的酒水公司销售员,张先生将以新身份前往贷款公司,通过审核后拿到贷款。

业务员称,手续费包括该公司会员的注册费、雇人冒充张先生亲属接贷款公司回访电话以证明身份的费用,以及一些杂费。

张先生反复咨询后,缴纳了6000余元手续费。合同签完,业务员说,担心张先生贷款后无法偿还,还需要缴纳3万元保证金。见张先生生疑,业务员急忙解释,可提供高利贷渠道,解决保证金问题,虽然日息3000元,但贷款公司当天就能放款30万,可以立刻还上高利贷。

再三考虑后,张先生终因急着用钱,按照业务员承诺的流程去办。高利贷公司就在楼下,张先生被业务员带入后,提交了身份信息并拿到3万元,这笔钱作为保证金被业务员拿走。

拒绝 很快查出造假不放贷

当日13时30分许,业务员拿给张先生7页A4纸,上面写满了酒水销售员的相关信息,包括居住地址、家庭成员情况、住宅装修情况、从家前往酒水公司交通路线,甚至还包含所销售50多种酒水的名称、酒精度、配料等。业务员要求张先生牢记上述信息,在18时下班前,到贷款公司完成审核。

当天16时30分许,张先生因迫切希望当日就拿到贷款,在未将信息记全的情况下,让业务员带着他前往位于西客站的贷款公司。

贷款公司审核人员提问时,前几个问题是材料中的,张先生勉强答对,但到第5个问题时,审核人员突然提问其前往公司要在哪些地铁站换乘等细节问题,张先生虽然见过这个问题,但未能完全记牢,因此未能回答正确。审核人员当场表示,张先生身份造假,拒绝给他贷款。整个审核过程也就10分钟。

张先生想找业务员帮忙说情,对方称贷款公司审核未过,他也没办法。

退费 被打手恐吓轰出门外

5月19日上午,张先生再次前往金贸大厦,要求业务员按照承诺退还手续费。就在这时,10多名男子围了过来,将张先生拉了出去,并言语威胁道,如果再要手续费就揍他,还称张先生借了3万元高利贷没还,两天的利息就得6000元,这些利息和本金张先生都无法偿还,要求他立即离开。

被轰出的张先生当时意识到被骗,他觉得办业务的公司、高利贷及贷款公司应该都是一伙的,对方让自己借高利贷其实是个圈套,目的是让他无法偿还高利贷,放弃退还那6000多元的手续费。

张先生表示,在公司外,他还遇到了10多名被诈骗的外地在京人员,他们都是被该公司骗取了手续费,前来要求退款并被轰出来的。其中一名被骗男子称,由于妻子在老家将要生孩子,需要用钱,才来贷款,现在身上的钱都被骗走了,没法回家,这名男子还向张先生询问北京哪里可以卖血卖肾,希望能以此赚钱。

气愤的张先生立即报警。

□侦查

受骗者多达上千人

西城警方接到张先生报案后,经过串并发现,今年1月至5月,已连续接到多起类似警情,事主均是被承诺可以无抵押贷款,之后未能获得贷款不说,还被骗取几千元到十余万元不等的手续费或中介费,初步统计受骗者达千余人。

经分析汇总,警方发现,嫌疑人主要集中在西直门外的金贸大厦、成铭大厦。警方针对此案成立专案组,侦查员通过便衣侦查、实地走访、化装深入等方式,依据涉案公司、账户信息的查询情况,在市局相关部门的协助下,查明了团伙的组织脉络及犯罪手段。

警方确定,作案的团伙有两个,一伙以刘某、韩某、贾某等人为首,该团伙从今年初成立某投资咨询公司,通过QQ、微信、随机拨打电话等方式,寻找急需资金的事主,后以可无条件办理无抵押贷款为由,诱骗事主到公司办理贷款业务。

办理贷款过程中,该公司先收取服务费,后与事主签订合同,再以缴纳高额保证金为由,诱骗事主借高利贷。最后,贷款公司以事主提供不实信息,不符合贷款条件等为由,拒绝发放贷款。当事主要求退款时,该团伙采用人员摆势、言语恐吓、收取高利贷利息等方式,威逼胁迫事主放弃。高利贷和贷款公司也是团伙成员扮演。

另一伙人以崔某、孙某等人为首,2015年3月注册成立华禹鑫诚公司,以同样手段作案。

□抓捕

兵分九路抓获49人

经过两个多月的侦查,专案组基本查明了两个犯罪团伙的犯罪事实。今年7月28日,专案组调集235名警力,分兵9路,对上述两个团伙9个办公区域的涉案人员实施抓捕。

当民警冲进团伙的一个办公地点时发现,公司里只摆放着简单的桌椅,桌上摆放着用来打电话寻找目标的简易手机,还有写满用来诈骗客户的话术。

抓捕行动从当日早晨9时许,一直持续到次日凌晨,共15个小时,抓获犯罪嫌疑人49名,现场收缴赃款10余万元,冻结涉案资金1000余万元。

经初步审理,两个团伙共诈骗事主1300余人,骗取赃款1500余万元,现41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

两团伙均在今年年初成立投资咨询类公司,并在西直门和西客站附近的写字楼内租赁多个办公地点,为诈骗成功,两团伙分别设立了负责宣传吸引客户、接待客户诱导收钱、借高利贷、冒充贷款公司和银行人员、进行暴力威胁等多个部门,一同协作诈骗客户。

□供述

目标为“三无人员”

据嫌疑人交代,他们的作案目标主要是在京无户口、无固定工作、无固定抵押物的“三无人员”,利用他们通过正规渠道无法贷款,却急需用钱的心理,诱骗他们到公司缴纳手续费、中介费等,同时引导他们借高利贷。诈骗得手后又雇用打手,暴力威胁要求退款的人,或要求对方偿还高利贷。利用外地人在京不敢惹事的心理,驱使他们离开。

为扩充员工,两团伙还利用招聘网站发布信息招聘员工。民警在审讯时得知,在被抓获的公司员工中,年龄在20岁到25岁间的年轻人有15人,这些年轻人都是刚刚从大专、高职等院校毕业的学生,由于着急找工作被两个团伙聘到公司工作。这些员工知道自己的工作是在诈骗,员工底薪两三千元,每次员工拉来一个客户并完成诈骗,公司会将诈骗所得的5%到10%作为提成。员工根据工作时间长短和业绩好坏分为业务员、团队长、主管等,不同级别的员工获取提成的多少也不相同。

在此,西城警方提示广大群众,在需要申请贷款时,要通过银行等正规渠道,走正规的审批手续办理,切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告,谨防被骗。

来源:news.xinhuanet.com

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