江苏房产老总被捕:10多亿流向哪里?还能要回来吗?

摘要: 去年2月,部分债权人向南京警方报案,根据当时债权人们的统计,纬纬公司向他人及单位借款达8亿左右,向银行贷款7亿左右,涉及债权人130多人。

向他人及单位许以高息借款、用公司及他人房产向银行抵押贷款、向本单位职工借款集资……2015年3月1日,媒体报道了江苏经纬房地产有限公司(简称经纬公司)高息借贷、资金链断裂一事。近日,记者了解到,该公司法人代表安某已被南京市秦淮区人民检察院批捕,罪名是涉嫌非法吸收公众存款。

承诺年利20%大量借贷

75岁的钱先生是南京某高校的退休教授。2013年,经纬公司一名项目经理告诉钱先生,经纬公司因业务发展需要,对外筹集资金,年利率达20%。钱先生拿出多年积蓄102万,借给经纬公司,借期一年,年利20%。之后他又数次借款给经纬公司,到了2014年7月,连本带利计321.6万。

让钱先生万万没想到的是,到了2014年底,他听说经纬公司经营困难,资金链出现问题。钱先生打听之后才知道,他只是该公司众多借款人中的一个,在这些借款人中,他只能算是一个小债权人。

薛女士与丈夫也是经纬公司的债权人。不过,与钱先生不同的是,经纬公司是拿他们夫妻名下的房产到银行做抵押贷款,并许以10%的年利息。2013年8月,经纬公司法人代表安某以需要流动资金为由,由下属企业及关联企业以薛女士夫妻名下三层楼的房产做抵押,抵押贷款6200万多元。

不但如此,薛女士告诉记者,经纬公司名下两家公司还在她不知情的情况下,对房产做了二次抵押。除了这几笔贷款,2012年底,安某称公司资金困难,向她和丈夫借1000万,借期一个月,当时她凑了800万元借给他,约定月息是3%,结果这笔钱至今未还。到2014年8月底,薛女士与丈夫共拿到了400万左右的利息,在这以后就拿不到利息了。

公司已资不抵债,被指违规借贷

经纬公司及法人代表安某大量借贷,并许以高息,为什么那么多人愿意借出巨款呢?记者了解到,经纬公司曾开发建设了南方花园等项目,而且还曾准备在南方花园B组团北侧,上马房地产项目,另外经纬公司在马鞍山、洪泽等地也有房地产项目。不少债权人正是看到了经纬公司的这些项目,相信经纬公司的实力,从而借款。

不过,让债权人们想不到的是,这些项目目前都运转困难,比如南方花园北侧的B01地块项目实际上是一个无规划许可、无施工许可、无资金的“三无”工程。这处工地已经挖好了深基坑,但一年多过去了,工地几乎没有动。

债权人薛女士表示,他们夫妻名下的近4000平方米房产委托办理的抵押贷款期限均是一年,但经纬公司在她和丈夫不知情的情况下,对这些房产做了二次抵押贷款,这明显是违规行为。另外,她查询后得知,经纬公司拿她的房产办理抵押贷款,出具了假的账目流水。薛女士对二次抵押贷款居然能顺利办成表示不解。

大量资金流向成谜,警方介入调查

去年2月,部分债权人向南京警方报案,根据当时债权人们的统计,纬纬公司向他人及单位借款达8亿左右,向银行贷款7亿左右,涉及债权人130多人。

去年11月,经纬公司破产清算的管理人在债权人会议上公布,经初步统计,经纬公司已有14.58亿债务,债权人有173人,账面净资产仅2.3亿。对此,薛女士告诉记者,这还不包括她及部分未参加登记的债权人,这部分债权人的借款超过7000万。也就是说,经纬公司借款、贷款的数额至少有15亿之多。

让债权人们无奈的是,经纬公司已经无法正常运营,法人代表安某交不出公司的银行对账单、固定资产明细、对外投资、在建工程及相应资产权利证明、合同等核心资料,大量资金流向成谜。债权人们粗略算了一下,经纬公司的运转、付出的利息及其他支出不是一个小数目,但经纬公司经营房地产多年,也曾赚过不少钱,扣除掉支出,经纬公司应该还有10多亿的资产,这些钱到底用到哪里了,债权人们并不知情。

债权人调查得知,经纬公司及法人代表安某大量借贷,但大多数资金并未投入公司的实际运营,比如2014年6月,经纬公司将江宁一处会所转让给白某;2014年10月,经纬公司将旗下一投资管理公司转给他人;2014年11月,将旗下江苏建筑园林设计公司转给他人;2014年12月,将名下一开发项目“美展利”转让给吴某。

债权人告诉记者,2014年经纬公司安某将手上的项目转让给他人后,2014年底,债权人们陆续得知经纬公司已经严重资不抵债,资金链断裂。债权人们找到安某,安某承认公司资金链断裂,导致债务无法偿还。

2015年1月,薛女士向六合警方报案,举报安某涉嫌骗取银行贷款。2015年7月23日,南京六合公安分局发出立案告知单,决定对安某涉嫌骗取贷款一案立案侦查。

记者了解到,由于经纬公司借款牵涉债权人众多,向警方报案后,债权人们被分流到南京鼓楼、秦淮等各个公安分局进行调查。

安某涉嫌多种违法

近日,多个债权人向记者提供了一份法律意见书,这份意见书是由债权人们委托江苏法德永衡律师事务所、组织刑法学专家进行分析和论证后做出的。参与专家论证的有南京大学法学院知名刑法学教授孙国祥、南师大法学院刑法学教授李建明、南京审计学院刑法学教授魏昌东。

江苏法德永衡律师事务所称,经纬公司安某以薛女士名下房产作为抵押,先后向3家银行获得贷款6000多万元。在获得贷款的过程中,安某等人还采用了虚构贸易背景、制作虚假财务报表、隐瞒企业亏损等手段。另外,安某还以他实际控制的数家公司为贷款平台,向南京市各大银行贷款,贷款数额高达7亿元,为其提供担保的人数达几十人。

在这份法律意见书中,专家们经论证后认为,虽然银行并没有报案,但这不影响安某等人的行为构成贷款诈骗罪。另外,安某在明知自己公司已丧失归还贷款能力的情况下,用支付相关费用的手段骗取抵押物,直接导致抵押物所有权人丧失抵押物的损失,安某的行为构成诈骗罪。

这份法律意见书认为,安某骗取贷款的行为涉及六合、秦淮、鼓楼等各个区,案件所涉金额巨大,受害人众多,社会影响极大,应当由南京市公安局相关部门直接立案侦查,或由南京市公安局指定某一公安机关集中管辖。

涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕

记者了解到,今年6月底,安某因涉嫌非法吸收公众存款罪,被秦淮区检察院批准逮捕。

另外,六合、鼓楼、秦淮等地警方仍在对涉及安某的案件做进一步调查。

不过,对于100多名债权人来说,这并不是他们想要的结果,他们认为,安某的情节并不单单是以高息为诱饵非法吸收公众存款,其情节甚至够得上集资诈骗、骗取贷款等罪名。他们更关心的是,他们借出去的钱到底流向了哪里,他们的钱还能不能要回来?

事件时间表

2014年12月

经纬公司被曝资金链断裂,债权人上门追债。

2015年4月

安某被秦淮警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

2015年5月

安某被取保候审。

2015年7月

安某被南京六合警方以涉嫌骗取银行贷款罪立案侦查。

2016年5月

安某被秦淮警方以涉嫌非法吸收公众存款罪刑拘。

2016年6月

安某被秦淮区人民检察院批捕。

来源:news.southcn.com

标签:南京 银行

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